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最高人民法院
關于發(fā)布《關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》的通知
政發(fā)[1996]32號
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院:
現(xiàn)將《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如有問題，請及時向我院反映。
一九九六年十二月十六日
最高人民法院
關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋
(最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過)
為依法懲治詐騙犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)和《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》(以下簡稱《決定》)的有關規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下:
1.根據(jù)《刑法》第一百五十一條、第一百五十二條的規(guī)定，騙取公私財物，數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
個人詐騙公私財物二千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人騙取公私財物3萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。
個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬于詐騙范疇，數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額巨大是詐騙罪“情節(jié)特別嚴重”的重要組成部分，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在十萬元以上，并有下列情形之一的，也應當認定為“特別嚴重”:
(一)詐騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴重的主犯；
(二)累犯或者在逃人員犯罪，危害嚴重的；
(三)騙取法人、其他組織或者個人急需的生產(chǎn)資料，嚴重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴重損失的；
(四)騙取救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、救濟、醫(yī)療款物，造成嚴重后果的；
(五)揮霍詐騙財物，致使詐騙財物無法返還的；
(六)利用詐騙財物進行違法犯罪活動的；
(七)因詐騙受過刑事處罰的；
(八)造成被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊?；
(9)有其他嚴重情節(jié)的。
單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在五萬元以上十萬元以下的，依照刑法第一百五十一條的規(guī)定追究刑事責任；數(shù)額在二十萬元以上三十萬元以下的，依照刑法第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責任。
對于共同詐騙犯罪，應當根據(jù)行為人參與共同詐騙的數(shù)額確定犯罪數(shù)額，并依法處罰行為人在共同犯罪中的地位、作用和違法所得數(shù)額。
已經(jīng)開始實施詐騙行為，但因行為人意志以外的原因而未取得財物的，為詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴重的，也應依法定罪處罰。
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可以根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展情況，考慮社會治安狀況，在“2000元至4000元”、“元至元”的幅度內(nèi)，分別確定本地區(qū)個人詐騙的“數(shù)額較大”和“數(shù)額巨大”，并參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額確定適用刑法，單位實施詐騙的，追究有關人員的刑事責任
第二，根據(jù)《刑法》第一百五十一條、第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟合同騙取他人財物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
利用經(jīng)濟合同進行詐騙的，應當以行為人實際詐騙的數(shù)額確定詐騙數(shù)額，合同標的的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)考慮。
行為人有下列情形之一的，應當認定其行為屬于以非法占有為目的，利用經(jīng)濟合同進行詐騙:
(一)明知他人沒有履行合同的能力或者沒有有效的擔保，以下列欺詐手段與他人簽訂合同，騙取財物數(shù)額較大，造成重大損失的:
1.虛構(gòu)主體；
2.冒用他人名義；
3.使用偽造、變造或者無效的證件、介紹信、印章或者其他證明文件的；
4.隱瞞真實情況，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者其他結(jié)算憑證作為履行合同的擔保；
5.隱瞞真實情況，利用抵押物、債權(quán)文書等。、不符合擔保條件的，作為履行合同的擔保；
6.使用其他欺騙手段，使對方支付金錢或物品。
(二)合同簽訂后，他攜對方交付的貨物、貨款、預付款或定金、保證金及其他保證合同履行的財產(chǎn)潛逃的；
(3)揮霍對方交付的貨物、貨款、預付款、定金、保證金等財產(chǎn)履行擔保合同，致使上述款物無法返還的；
(4)利用對方交付的貨物、貨款、預付款、定金、保證金及其他在擔保合同中履行的財產(chǎn)進行違法犯罪活動，致使上述款物無法返還的；
(五)隱匿合同貨物、貨款、預付款、保證金、履約保證金等財產(chǎn)，拒不返還的；
(6)合同簽訂后，以支付部分貨款并開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，無正當理由，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或雙方另行約定的付款期限內(nèi)拒絕支付剩余貨款的。
3.根據(jù)《決定》第八條的規(guī)定，以非法占有為目的，采取詐騙手段非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人利用虛構(gòu)的集資目的，以虛假文件和高額回報率為誘餌，騙取集資的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個人未經(jīng)主管部門批準，向社會公眾募集資金的行為。
實施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應當認定其行為屬于“以非法占有為目的，采取欺詐手段非法集資”:
(一)集資潛逃的；
(2)揮霍募集資金，導致募集資金無法返還的；
(三)集資款用于違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
(四)其他欺詐行為，拒不返還募集資金，或者導致募集資金無法返還的。
個人集資詐騙數(shù)額在20萬元以上的，為“數(shù)額巨大”；個人集資詐騙數(shù)額在100萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位實施集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上，屬于“數(shù)額巨大”；單位實施集資詐騙數(shù)額在250萬元以上，屬于“數(shù)額特別巨大”。
四。根據(jù)《決定》第十條的規(guī)定，以非法占有為目的，騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”是指:
(一)向銀行或者金融機構(gòu)工作人員行賄，騙取貸款，數(shù)額較大的；
(二)花錢貸款，或者利用貸款進行違法活動，導致貸款到期不能償還的；
(三)隱瞞借款去向，借款期限屆滿后拒不償還的；
(四)提供虛假擔保申請貸款，貸款期限屆滿后拒不償還的；
(五)以他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后拒不償還的。
《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴重情節(jié)”是指:
(一)為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額巨大的；
(二)攜帶集資款潛逃的；
(三)利用貸款進行犯罪活動的。
個人貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
5.根據(jù)《決定》第十二條的規(guī)定，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
個人票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人票據(jù)詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，為“數(shù)額較大”；單位票據(jù)詐騙數(shù)額在30萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位票據(jù)詐騙數(shù)額在100萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
冒用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存款憑證等銀行結(jié)算憑證，數(shù)額較大的，以票據(jù)詐騙罪定罪處罰。
6.根據(jù)《決定》第十三條的規(guī)定，利用信用證實施詐騙的，構(gòu)成信用證詐騙罪。
個人信用證詐騙數(shù)額在10萬元以上的，為“數(shù)額巨大”；個人信用證詐騙數(shù)額在50萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位信用證詐騙數(shù)額在50萬元以上的，為“數(shù)額巨大”；單位信用證詐騙數(shù)額在250萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
七、根據(jù)《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進行詐騙，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。
行為人實施《決定》第十四條第一款第(一)、(二)、(三)項規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在五千元以上的，為“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，逃避追查，或者在明知自己無力償還的情況下，自接到發(fā)卡銀行通知之日起3個月內(nèi)拒不歸還，透支金額超過信用卡允許的數(shù)額較大的行為。惡意透支5000元以上屬于“數(shù)額較大”；惡意透支5萬元以上屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支20萬元以上屬于“數(shù)額特別巨大”。
持卡人在銀行支付存款的，惡意透支的數(shù)額按超過存款的數(shù)額計算。
八、根據(jù)《決定》第十六條規(guī)定，保險詐騙活動中，數(shù)額較大的，構(gòu)成保險詐騙罪。
人身保險詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；人身保險詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；人身保險詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位實施保險詐騙數(shù)額在5萬元以上，屬于“數(shù)額較大”；單位實施保險詐騙數(shù)額在25萬元以上，屬于“數(shù)額巨大”；單位實施保險詐騙數(shù)額在100萬元以上，屬于“數(shù)額特別巨大”。
九、對于多次詐騙，且后來詐騙的財物返還給以前詐騙的財物的，在計算詐騙數(shù)額時，應當扣除犯罪前已經(jīng)返還的數(shù)額，按照實際未返還的數(shù)額確定，重復詐騙的數(shù)額在量刑時可以作為從重情節(jié)考慮。
10.行為人進行詐騙犯罪活動的，案發(fā)后扣押、凍結(jié)的立案的財物、孳息，權(quán)屬清楚的，應當返還被害人；權(quán)屬不明確的，可以按照被害人被騙款物占查封、凍結(jié)財產(chǎn)及其孳息總額的比例返還被害人；能夠確定查封、凍結(jié)的財產(chǎn)及其孳息不屬于已查明的被害人，但未查明的被害人無法返還的，應當依法上繳國庫。
十一、行為人將騙取的財物已用于歸還個人欠款、貨款或其他經(jīng)濟活動，如果對方明知是詐騙財物而收取，屬于惡意的，應予追繳；如果是善意取得單位犯合同詐騙罪司法解釋(最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解，就不會收回。
十二、本解釋中使用的貨幣金額是指人民幣金額。具體案件涉及外幣的，按照案發(fā)當日國家外匯管理局公布的外匯牌價折算成人民幣。
十三。本解釋所稱“以上”包括本數(shù)。
十四。本解釋自發(fā)布之日起施行。
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